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2013年06月15日 土曜 03:22

不思議な電話審査

そういえば、一昨日のこと。
ある証券会社というか、FX業者から、電話がありました。

この日記でも何回か書いた、あるFX業者で最近頻発しているサーバーダウン。
それをきっかけにした、いろいろな証券会社やFX業者での口座開設。
その一環なんだけど。

「新規の口座開設の申し込み、ありがとうございました」
「2~3点、審査の上で確認したいんだけど、今いい?」

え?
まだ平日の夕方。
これからロンドン時間なんですけど。
4週連続で、魔の木曜になってるんですけど。

こんな時でもそういう電話をかけてくるって、本当にこの世界の人なの?
あなた、絶対にザラ場に張り付いてない人だよね?
……とか。

2~3点って言ったよね。
今よろしいでしょうか?で、まず1点。
残りは1~2点だよ。

……とか。

そんなことは思っただけで、言葉にはしなかったよ。


お仕事は自営業です。
法人登記もしてます。

収入ですか?
100万円ぐらいです。
月収じゃなくて、年収で。

自営業だから、できるだけ経費で落として、自分の収入を少なくしてます。
その辺は、サラリーマンの年収100万円とは、だいぶ違うと思います。

え?
FXは5年ちょっと。
いわゆるリーマンショック世代です。

株式は10年以上。
信用取引も10年以上。
小泉・竹中世代です。

狂牛病の時、武部大臣が余計なことを言うたびに、吉野家の株価が乱高下したり。
竹中大臣の金融再生プログラムで、みずほ銀行の株を5万円台までカラ売りしまくったり。

ソニーショックの時は、売り注文を出すのが遅れて、連日ストップ安、売り気配。
買い手がつかないまま、何日も株価が下がり続けたり。

……とか、そんな雑談もして。

今のFXですか?
海外のFX業者に口座を作って、ハイレバでやってます。

日本国内だと、ハイレバ規制があるじゃないですか。
だから、申し訳ないけど、メイン口座として使うつもりじゃないんです。

要するに、追証が発生した時にすぐ用意できるキャッシュの心配ですよね。
300~500万円ぐらいまでは大丈夫ですよ。

……と、こんな感じで答えてみました。

「お忙しい中をありがとうございました」
「審査の結果は後日、5営業日ぐらいをメドに、メールにてお知らせいたします」
……とのことでした。


その翌日。
昨日、メールが届いてたよ。

「審査が通りましたので……」

え?
こんな適当な内容で通っちゃうの?
(@_@)

本人確認の証明で、生年月日は知ってるわけで。

いい年したオッサンが年収100万円。
すぐに現金化できる資産は300~500万円。
株式10年。
信用取引も10年。
FX歴は5年。
現在は海外口座でハイレバ取引。
……と聞けば。

まさか、その海外口座には数千円だけ。
別の海外口座に送金した数百ドルは、まだ口座に反映されてない。
……とは、思わない?

40代の無職の相場師が、海外のタックスヘイブン(租税回避地)の口座で運用している。
……と、それだけ聞いたら、いくらぐらい持ってそうなイメージ?

本当にお金を持っていたら、海外口座なんていうリスクは背負わない。
ロンドン時間はともかく、NY時間なんていう、身体にキツい取引もしない。
国内の口座で、東京時間の小さな値動きだけで、悠々と余裕のある暮らしをしてるはず。

お金がないから、海外口座でハイレバ投資。
お金がないから、値動きの大きいロンドン時間とNY時間。
……なんですけどね。

タックスヘイブン、租税回避。
そこだけ聞くと、誤解するのかも。

年収とか、すぐに現金化できる預貯金とか。
もっと小さい数字でも合格できる?

(下限にチャレンジ!)


でも……
こんな適当な内容で、ろくに裏も取らずに合格させちゃうなら……
電話での審査なんて、最初からやらなければいいのに。
しかも、ロンドン時間の序盤の時間帯に。

要するに……
何か問題が起きた時に、「この顧客が自分でこう申告したんです」
「だから、私たちは悪くありません」
……とか言い逃れするための、証拠作りなんだろうね。


法人口座の新規開設は最近、どんどん厳しくなってるらしい。
銀行も、証券会社も、FX業者も。

合同会社ではダメ、株式会社じゃないと、とか。
バーチャルオフィスとか私設私書箱の住所で登記してるとダメ、とか。
資本金1円じゃダメ、最低でも200万円以上にしておかないと、とか。

要するに、商法が大きく変わって会社法ができた時に、新しい制度を悪用した連中がいる。
そのせいで、可能性は秘めてるのに初期の資金に乏しい新規事業者が、割りを食ってるってことなんだけど。

そういう話に比べて、個人の電話審査の、何といい加減なことか。
証券会社とかFX業者の審査で落ちる個人って、いるのかなぁ?

個人の場合は、できるだけ小さい金額で申告したほうがいい。
万が一の時に、業者に与える損害も小さい、と判断されるから。
……って解釈でいいんですかね?

あの証券会社は「こんないい加減な内容でも通ったよ」とか。
「ここまで適当なこと答えたら、さすがに落ちた」とか。
そういう話を持ち寄ったら、けっこうおもしろいかも。

被災地での活動資金(観光の旅費)を捻出するために、これから証券口座を作ろうとしてる人もいるみたいなんだけど。
あなたは日本国内の証券会社?
それとも海外口座?

国内なら、どうせ証明は求めてこないから大丈夫。
電話審査では適当なこと吹いてみてね。
それで合格したとか落ちたとか、聞かせてください♩
(^_−)−☆

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